Financiële planning is het proces van het vaststellen van jouw financiële doelen en het ontwikkelen van een plan om deze doelen te bereiken. Het is een integraal onderdeel van het beheer van jouw financiële middelen en is gericht op het verbeteren van jouw financiële situatie.

Een belangrijk aspect van financiële planning is het creëren van overzicht over jouw financiële situatie en het identificeren van jouw financiële verplichtingen en wensen. Door deze informatie te analyseren en te evalueren, kun jij gericht stappen ondernemen om jouw doelen te bereiken.

Een financieel plan, dat onderdeel uitmaakt van financiële planning, helpt jou om jouw financiële situatie en doelen te overzien en jouw beschikbare middelen te beheren. Het biedt jou een helder beeld van wat je nodig hebt om jouw wensen en ambities te realiseren. 

Om jou te helpen bij het maken van een goed financieel plan, is het verstandig om hulp te vragen aan een gecertificeerd financieel planner. Een CFP-gecertificeerde financieel planner heeft de juiste kennis en ervaring om jou objectief en deskundig advies te geven. Zo ben je verzekerd van een overzichtelijk en effectief financieel plan. Wij zijn uiteraard als gecertificeerd financieel planner aangesloten bij de Federatie Financieel planners.

Een belangrijke vraag bij het zoeken van een financieel planner is welke tariefvorm het beste bij jou past. De meeste financiële planners werken op basis van uurtarief, maar er zijn ook alternatieven, zoals een vast bedrag. Samen met jouw adviseur kijk je welke tariefvorm het beste bij jou past en jouw financiële situatie.

Financiële planning en life-events

De persoonlijke financiële doelen en drijfveren van onze cliënt staan centraal en niet het afsluiten van een financieel product. De onderliggende motivatie en behoefte zijn hierbij belangrijk en integrale advisering is hierbij leidend. Belangrijke levensgebeurtenissen (life-events) waar iedereen gedurende zijn of haar leven mee te maken krijgt zijn vaak aanleiding om een financieel planner in te schakelen. Hieronder staan een aantal voorbeelden van life-events waar je mee te maken kunt krijgen.